购买虚拟货币银行卡被冻结？各大银行回应

近日，据某币圈媒体报道，“6月4-5日，币圈大量人的银行卡被冻结”，被定义为新一轮“冻结卡潮”。

自媒体指出，冻结卡的核心原因是近期电信诈骗和资金盘被警方严厉查处，各种场外USDT交易成为“洗钱”重灾区涉及电信诈骗的资金和资金盘。其中，仅东莞警方一项行动就导致数千张银行卡被冻结。

今年一季度央行公布的反洗钱相关罚款金额与去年基本持平，因此央行加大了反洗钱和反欺诈力度。今年以来，警方破获了多起利用加密货币洗钱的大型案件。去年5月，广东警方抓获了一个利用虚拟货币洗钱的团伙。不法分子利用虚拟货币进行诈骗、洗钱和非法赌博的情况并不少见，这也引起了警方和央行的关注。

购买加密货币的冻结卡？

一位卡被冻结的女士透露：“不久前，我用银行卡在主流加密平台上购买了加密货币。6月7日去银行办理业务时，柜台工作人员告诉我银行卡被冻结了。当时我有点震惊。后来从网上得知，最近很多人的卡都被冻结了，说有涉嫌洗钱的嫌疑。但是，我没有参与任何非法活动。我想知道为什么我的卡被冻结了。我还没有卡虚拟货币银行卡被冻结，还不能用，银行说卡被警察冻结了，等通知吧。”

另外，有矿工表示：“最近我的银行卡被冻结了，银行说先等消息，有通知可以拿身份证和相关资料解冻，大家都知道，矿工团经常会大量买卖数字货币并卷入洗钱活动，有点出乎意料，但也可以理解，一旦矿工熟悉的OTC交易商出现问题，我们可以轻松搞定涉及。”

在一些主流平台偶尔卖出USDT被“冻结”，属于“小概率事件”。毕竟，“冻结账户”是司法强制措施。只有司法部门和部分行政执法机构有权冻结卡。银行、微信、支付宝等没有冻结卡的权力。

国内三大交易所拥有较为完善的交易体系。如果发现任何非法交易，他们将立即采取措施拦截，冻结账户，并配合警方开展反洗钱行动。

对于没有主观参与“洗钱”或“跑分”的用户来说，一旦被“冻卡”，最直接的原因就是不小心收到了“黑钱”。通常，司法机关一般只冻结与黑钱直接相关的账户，而“多级冻结”可能只发生在一些重大或典型案件中。

冻结卡事件的原因尚不清楚，但银行卡、支付宝和微信可以购买加密货币吗？这也给加密爱好者带来了很多疑惑和不安。

使用银行卡、支付宝等安全吗？

一般来说，像火币这样的大型交易平台都有严格的KYC认证体系。不法分子想通过这些大型正规平台完成“洗钱”，与银行洗钱一样难以逃避监管，基本相当于“自我注入”。

2019年4月，央视《法治在线》栏目曾报道过一起案件：洛阳某高校教师遭遇电信诈骗，涉案资金流向多个平台。在火币的积极协助下，洗钱案顺利破案。同时，据媒体报道虚拟货币银行卡被冻结，火币此前推出的“科技辅警频道”已帮助福建莆田、湖南长沙等地公安、检察、司法等部门开展区块链反欺诈、反欺诈等工作。洗钱工作。

银行方面，中国银行、农业银行、建设银行、工商银行的回应大致相同：“只要经营合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡业务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱、诈骗等违法案件。

支付宝安全中心2019年10月的微博显示，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易。如发现交易涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务。对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清零；对于涉嫌虚拟货币交易的个人账户，将视情况采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。

支付宝资金管理部工作人员给出的回复是：“只要有支付宝支付页面，且必须合法运营，就不存在资金冻结、账户冻结等问题。”

根据上述银行和支付宝的反馈，使用银行卡和支付宝账户通过合法交易和操作购买加密货币时，账户不会被冻结。不过，据业内人士表示，“最好不要使用有重要用途的银行卡购买加密货币，比如与房贷和车贷相关的扣款卡、工资卡，养成用特殊卡的习惯。”

但是，从政策角度来看，政府对加密货币的态度是非常明显的。“关起门来，禁止交易”的态度，让国内从事加密货币交易的公司，为了规避政府对海外注册公司的监管，纷纷在中国开展研发业务，几乎没有例外。